Mari belajar mengenai Apa itu Instrumen Derivatif?

Instrumen derivatif adalah semua jenis sekuritas keuangan yang bergantung pada kinerja beberapa jenis sekuritas yang mendasarinya agar memiliki nilai apa pun.

Instrumen derivatif adalah semua jenis sekuritas keuangan yang bergantung pada kinerja beberapa jenis sekuritas yang mendasarinya agar memiliki nilai apa pun. Ada sejumlah peluang investasi yang terstruktur dengan cara ini, termasuk berbagai jenis swap, opsi forward, dan futures . Dalam beberapa kasus, instrumen derivatif dapat menjadi sarana yang sangat baik untuk memaksimalkan pengembalian investasi, serta berhasil melindungi portofolio keuangan.

Karena instrumen derivatif bergantung pada kekuatan sekuritas yang mendasari atau sekumpulan sekuritas, penting untuk menilai status sekuritas tersebut saat ini, serta secara akurat memproyeksikan pergerakannya di masa depan. Misalnya, jika opsi obligasi membawa tingkat variabel yang terkait langsung dengan kinerja saham yang mendasarinya, investor ingin melihat secara dekat sejarah masa lalu dari saham tersebut. Seiring dengan sejarahnya, calon investor juga harus mempertimbangkan posisi emiten dalam industri tertentu, dan menilai potensi saham tersebut untuk meningkat nilainya selama umur opsi. Jika prospeknya tampak menarik, berinvestasi dalam derivatif mungkin merupakan ide yang bagus.

Sama seperti semua jenis aktivitas investasi, instrumen derivatif memang membawa beberapa tingkat risiko. Setiap peristiwa atau pergerakan pasar yang berdampak buruk pada nilai sekuritas yang mendasarinya juga akan menyebabkan instrumen kehilangan nilainya. Ini termasuk peristiwa seperti perubahan politik, situasi bencana seperti banjir atau angin topan, atau bahkan perubahan permintaan konsumen yang tiba-tiba menyebabkan penurunan penjualan yang serius bagi perusahaan yang mengeluarkan keamanan yang mendasarinya. Untungnya, banyak dari faktor-faktor ini dapat diprediksi secara akurat, meminimalkan potensi kehilangan banyak uang dengan berinvestasi dalam derivatif.

Instrumen derivatif terkadang diterbitkan dengan potensi investor untuk akhirnya memperoleh saham dari sekuritas yang mendasarinya. Dari perspektif ini, ini berarti bahwa investasi jenis ini dapat menjadi cara terbaik untuk melindungi portofolio terhadap pembelian di masa depan. Investor berpengalaman sering menggunakan strategi lindung nilai jenis ini untuk memaksimalkan pengembalian sekaligus meningkatkan cakupan dan nilai umum portofolio.

Untuk mengidentifikasi instrumen derivatif yang menjanjikan hasil yang signifikan, ada baiknya bekerja sama dengan broker yang memahami sifat derivatif. Ini membuatnya lebih mudah untuk memilah-milah banyak opsi di pasar, dan fokus pada derivatif yang mungkin membantu investor mencapai tujuan keuangan pribadinya. Pialang yang kompeten biasanya dapat dengan cepat mengidentifikasi kekuatan dan kelemahan yang terkait dengan keamanan atau sekuritas yang mendasarinya, dan secara akurat memberi tahu investor tentang apa yang diharapkan jika derivatif dibeli.