Arsitek keuangan biasanya bekerja di bank besar.
Arsitek keuangan adalah profesional keuangan yang berspesialisasi dalam membantu orang dan organisasi membangun portofolio keuangan yang kuat. Sama seperti arsitek yang lebih konvensional yang merancang dan mengawasi konstruksi bangunan yang sebenarnya, seorang arsitek keuangan merancang rencana keuangan yang fleksibel, efektif, dan kuat, berdasarkan kebutuhan klien individu, dan mengawasi pelaksanaan rencana tersebut. Arsitek keuangan dapat bekerja untuk perusahaan konsultan swasta, bank, reksa dana, dan berbagai perusahaan jasa keuangan lainnya.
Perusahaan dan institusi menggunakan arsitek keuangan untuk mengelola kekayaan mereka dan membantu akuntansi keuangan.
Ketika seorang arsitek keuangan bertemu dengan klien, dia membahas kebutuhan dan harapan klien. Setiap orang berbeda, dan penting untuk menemukan solusi perencanaan keuangan jangka panjang yang dapat dicapai dan efektif bagi klien. Seorang wanita berusia 60 tahun, misalnya, memiliki kebutuhan yang sangat berbeda dari seorang pria berusia 20 tahun. Selain memberikan bantuan perencanaan keuangan, seorang arsitek keuangan juga dapat membantu dengan manajemen kekayaan, menunjukkan kepada orang-orang bagaimana menggunakan uang mereka dengan bijak.
Beberapa arsitek keuangan berspesialisasi dalam memberdayakan klien mereka, mengajari mereka cara mengelola uang mereka secara mandiri dan mendorong mereka untuk menggunakan disiplin diri tingkat tinggi dalam mengatur dan melacak keuangan mereka. Yang lain memberikan lebih banyak opsi layanan lengkap, sehingga klien mereka tidak perlu khawatir tentang perencanaan keuangan dan pengelolaan uang. Arsitek keuangan juga dapat menawarkan perpaduan keduanya, memberikan banyak informasi kepada klien dan membantu klien membuat keputusan yang cerdas, tetapi turun tangan untuk campur tangan jika mereka merasa klien tidak membuat pilihan terbaik.
Orang-orang dari segala usia dan kelas sosial ekonomi dapat memperoleh manfaat dari berkonsultasi dengan arsitek keuangan atau perencana keuangan . Tidak pernah terlalu dini untuk mulai merencanakan masa depan, dan dengan bekerja sama dengan pakar keuangan, orang dapat menghindari banyak jebakan dan kesalahan yang dapat menghabiskan uang. Perencanaan keuangan meliputi menabung untuk masa pensiun, kuliah, dan pengeluaran besar, serta mengelola kekayaan yang ada secara efektif sehingga akan menghasilkan pendapatan bunga dan terus berkembang.
Perusahaan dan institusi juga menggunakan arsitek keuangan untuk mengelola kekayaan mereka dan membantu akuntansi keuangan . Organisasi-organisasi ini bertanggung jawab kepada anggota dan pemegang saham yang ingin memastikan bahwa perusahaan atau institusi berjalan ke arah yang benar, dan seorang arsitek keuangan dapat membantu menghasilkan pengembalian yang lebih baik, berinvestasi di masa depan, dan membuat keputusan pengeluaran yang bijaksana. Manajemen kekayaan dan perencanaan keuangan perusahaan dan institusional jauh lebih rumit dan terlibat daripada individu, yang membutuhkan keterampilan seorang arsitek keuangan yang sangat berpengalaman.